Coraz więcej osób otrzymuje od swojego banku pisma z prośbą o przesłanie dodatkowych informacji lub dokumentów. Często jest to zaskoczeniem – przecież konto działa, pieniądze wpływają i wszystko wydaje się w porządku. Dlaczego więc bank czegoś od nas chce?
Czym są środki bezpieczeństwa finansowego?
Środki bezpieczeństwa finansowego to działania, które banki są zobowiązane podejmować zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Celem jest sprawdzenie, czy pieniądze, które wpływają na konta klientów, mają legalne pochodzenie.
Dlaczego bank się do mnie odezwał?
Bank może poprosić Cię o dodatkowe informacje, jeśli:
- na Twoje konto wpływają większe kwoty pieniędzy niż wcześniej,
- charakter przelewów jest nietypowy (np. częste przelewy z zagranicy),
- masz konto firmowe, ale bank nie zna dobrze rodzaju Twojej działalności,
- upłynął dłuższy czas od ostatniej weryfikacji danych.
Nie oznacza to, że jesteś podejrzany. Bank ma po prostu obowiązek regularnie aktualizować dane i monitorować transakcje.
Na co zwrócić uwagę w piśmie od banku?
Jeśli otrzymasz pismo, dokładnie przeczytaj:
- jakich danych lub dokumentów bank oczekuje – może to być np. zaświadczenie o zatrudnieniu, umowa o pracę, faktury, wyciąg z konta firmowego,
- w jakim terminie należy je przekazać – zwykle bank daje kilka lub kilkanaście dni,
- w jaki sposób możesz to zrobić – przez bankowość internetową, osobiście w oddziale lub e-mailem.
Jak wygląda procedura?
- Otrzymujesz pismo lub wiadomość z banku – najczęściej przez e-mail, bankowość elektroniczną lub tradycyjną pocztą.
- Przygotowujesz dokumenty lub informacje – zgodnie z prośbą.
- Przesyłasz je do banku – najlepiej zachowując potwierdzenie, że je wysłałeś.
- Bank analizuje dane – w większości przypadków to formalność.
- Jeśli wszystko jest w porządku – sprawa zostaje zamknięta. Jeżeli bank będzie miał dodatkowe pytania, skontaktuje się z Tobą ponownie.
Co jeśli nie odpowiem?
Brak odpowiedzi może skutkować:
- zablokowaniem części funkcji konta (np. przelewów zagranicznych),
- w skrajnych przypadkach – zablokowaniem całego rachunku.
Dlatego nie warto ignorować takich pism.
Potrzebujesz pomocy?
Jeśli masz wątpliwości co do treści pisma lub nie wiesz, jakie dokumenty przygotować – skonsultuj się z radcą prawnym. Profesjonalne wsparcie pozwoli Ci uniknąć błędów i niepotrzebnego stresu.
